HERIADE
1. Synthèse exécutive
Les chiffres clés du Business Plan sur 5 ans (scénario réaliste)
Proposition de valeur
Heriade est une plateforme de données qui centralise, transforme et sécurise les flux métier de l'entreprise. Son architecture ouverte et son socle de sécurité (double authentification, multi-tenant, traçabilité) permettent de greffer rapidement des outils légers — formulaires IA en entrée, dashboards et add-in Excel en sortie — sans rien sacrifier à la gouvernance ni à la sécurité. Les équipes gardent leurs outils ; Heriade leur garantit des données justes.
Chiffres clés — projection 5 ans
| Indicateur | Y1 (2026) | Y2 (2027) | Y3 (2028) | Y4 (2029) | Y5 (2030) |
|---|---|---|---|---|---|
| Clients actifs | 57 | 204 | 368 | 539 | 735 |
| Chiffre d'affaires | 98 K€ | 196 K€ | 383 K€ | 599 K€ | 869 K€ |
| EBITDA | (78 K€) | (46 K€) | +16 K€ | +110 K€ | +329 K€ |
| Trésorerie fin | 131 K€ | 44 K€ | 12 K€ | 62 K€ | 288 K€ |
| Effectif | 4 | 5 | 7 | 8 | 8 |
Facteurs clés de succès
- Modèle SaaS avec revenus récurrents annuels — forte prévisibilité du CA
- Plateforme-socle sécurisée (2FA, multi-tenant) + add-in Excel pour continuité d'usage
- Architecture ouverte compatible IA — capacité d'innovation rapide et coûts maîtrisés
- 2 ans de développement non rémunéré + apport en nature 108 K€ = conviction démontrée
- LTV/CAC entre 6x et 11x selon la gamme — zone « excellent » des benchmarks SaaS
2. Le produit
Architecture en deux gammes : Base en production + Avancé au lancement sept. 2026
🟢 Offre Base — Modules indépendants en production
🔵 Offre Avancé — Plateforme complète (lancement sept. 2026)
3. Personas et gains quantifiés
4 profils métier cibles de l'offre Avancé, avec gains mesurables documentés
🧑 Sophie — RRH dans une ETI de 350 salariés
🧑 Marc — RAF d'un groupe ETI à 3 entités juridiques
🧑 Émilie — CDG, ETI services 180 salariés
🧑 Karim — Responsable d'atelier, industrie 90 salariés
4. Marché et concurrence
Un marché porteur (+16 à +20%/an) dominé par des solutions coûteuses et complexes pour PME
Taille du marché
| Segment | Définition | Valeur | Croissance |
|---|---|---|---|
| TAM | Marché français outils gestion, intégration et transformation de données | ~4,5 Mds€ | +16%/an |
| SAM | Marché français SaaS data management & transformation (TPE/PME/ETI) | ~800 M€ | +18%/an |
| SOM | Segment accessible en français, objectif à 3 ans | ~200 M€ | +20%/an |
Positionnement concurrentiel
| Concurrent | Prix indicatif | Forces | Faiblesses |
|---|---|---|---|
| Talend / Informatica | 1 170 à 2 000 €+/mois | Complet, référence marché | Complexe, grands comptes |
| Dataiku | >1 500 €/mois | IA intégrée, collaboratif | Prix élevé, complexe pour PME |
| MyReport | À partir de 50 €/user | 100% FR, ETL intégré | Interface vieillissante |
| Jedox | ~1 000 €+/mois | Interface Excel native, EPM | Cher, complexe |
| Pigment | >1 000 €/mois | UX moderne, FP&A | Cher, pas d'ETL ni modules métier |
| ⭐ HERIADE | Dès 20 € / Dès 50 € (Avancé) | 100% FR, plateforme-socle sécurisée, architecture ouverte IA, add-in Excel natif | 2 à 6x moins cher que concurrents directs |
Avantage concurrentiel
- Plateforme qui centralise, transforme et sécurise — socle ouvert (2FA, multi-tenant, traçabilité) permettant de greffer rapidement des outils légers IA en entrée/sortie
- Cible prioritaire CDG/RAF de PME/ETI : Excel reste le point de contact emblématique avec gains concrets documentés
- Plateforme complète dès le lancement Avancé — prix 2 à 6 fois moins cher que MyReport, Jedox, Pigment
- Architecture ouverte compatible IA : accélération du développement de modules sectoriels, sans refonte technique
5. Plan financier
Compte de résultat prévisionnel, trésorerie, indicateurs SaaS et scénarios
Compte de résultat prévisionnel
| Indicateur (en €) | Y1 | Y2 | Y3 | Y4 | Y5 |
|---|---|---|---|---|---|
| CA SaaS | 8 360 | 86 340 | 242 790 | 449 130 | 709 110 |
| CA Services | 90 000 | 110 000 | 140 000 | 150 000 | 160 000 |
| CA Total | 98 360 | 196 340 | 382 790 | 599 130 | 869 110 |
| Marge brute | 96 308 | 188 996 | 369 542 | 579 726 | 842 650 |
| % marge brute | 97,9% | 96,3% | 96,5% | 96,8% | 97,0% |
| EBITDA | (77 692) | (45 504) | 15 542 | 110 226 | 328 650 |
| Résultat net | (21 359) | (41 989) | 33 300 | 70 371 | 201 945 |
Les développements logiciels sont activés en immobilisations incorporelles (art. 212-3 PCG) et amortis linéairement sur 3 ans.
Trésorerie prévisionnelle
| Trésorerie (en €) | Y1 | Y2 | Y3 | Y4 | Y5 |
|---|---|---|---|---|---|
| Début de période | 250 100 | 130 756 | 43 600 | 11 614 | 62 396 |
| Flux net | (119 344) | (87 156) | (31 986) | 50 782 | 225 349 |
| Fin de période | 130 756 | 43 600 | 11 614 | 62 396 | 287 745 |
Trésorerie toujours positive sur 5 ans. Creux à 12 K€ en Y3 (point de passage anticipé). Retour à l'équilibre EBITDA dès Y3.
Indicateurs SaaS clés
| Indicateur | Y1 | Y2 | Y3 | Y4 | Y5 |
|---|---|---|---|---|---|
| ARR | 8 K€ | 86 K€ | 243 K€ | 449 K€ | 709 K€ |
| Croissance ARR YoY | — | +933% | +181% | +85% | +58% |
| CAC payback (mois) | 13,2 | 11,7 | 8,0 | 6,8 | 6,5 |
| Rule of 40 | — | 76% | 99% | 75% | 83% |
LTV / CAC par gamme
| Gamme | CAC | LTV | LTV/CAC | Benchmark |
|---|---|---|---|---|
| 🟢 Base | ~80 € | ~900 € | 11x | Zone « excellent » |
| 🔵 Avancé | ~800 € | ~7 875 € | 10x | Zone « excellent » |
| 🟣 Sur mesure | ~5 000 € | ~31 500 € | 6x | Zone « excellent » |
Méthode : LTV = ARPU × marge contribution (75%) × vie client plafonnée à 5 ans.
Scénario pessimiste avec contingence
Mesures activables : gel du recrutement post-Y1, renforcement services +25 K€/an, différé 12 mois sur l'emprunt, gel expansion marketing.
| Indicateur (en €) | Y1 | Y2 | Y3 | Y4 | Y5 |
|---|---|---|---|---|---|
| CA Total | 102 852 | 173 438 | 306 953 | 459 391 | 649 377 |
| EBITDA | (72 584) | (8 603) | 117 807 | 262 887 | 444 805 |
| Trésorerie fin | 177 516 | 127 261 | 172 635 | 338 257 | 651 078 |
Résultat : trésorerie minimale à 127 K€ en Y2 (vs -36 K€ sans contingence), EBITDA positif dès Y3, 651 K€ fin Y5. Le modèle reste résilient à -30% d'acquisition.
6. Équipe et gouvernance
Duo fondateur CEO/CTO avec 2 ans de sweat equity
François Rey — Président (90%)
20+ ans d'expérience en direction, pilotage de la performance et digitalisation des processus de gestion. CDG chez McCormick, BNP Paribas RE, Veolia Siège → Consultant EPM chez BIPP (Jedox) → Fondateur Lamare Conseil (2018) → Président Heriade depuis janvier 2024.
Formation : Master 2 Finance — EM Lyon Business School. Bilingue FR/EN.
Rôle dans Heriade : Vision produit, stratégie commerciale, pilotage financier, relations bancaires et partenaires, expertise métier CDG/data.
Pierre Espieux — Directeur Technique (10%)
11+ ans d'expérience en architecture et développement full-stack. Accenture (5 ans 8 mois, Consultant PLM → Tech Lead Dev, mission Michelin) → Fondateur Kalixys (2020) → CTO Heriade depuis janvier 2024.
Formation : Ingénieur ISIMA — Clermont-Ferrand.
Rôle dans Heriade : Architecture technique de la plateforme, développement du noyau et des modules, pilotage de l'équipe dev, choix technologiques, sécurité et scalabilité.
Complémentarité de l'équipe fondatrice
- Duo classique CEO/CTO — gestion/stratégie + technique/produit
- 2 ans de développement non rémunéré (sweat equity) — preuve de conviction
- Structures dédiées : chaque associé opère via sa société de conseil — gouvernance claire
- 3 modules + console d'administration (2FA, multi-tenant) déjà en production — capacité d'exécution prouvée
7. Demande de financement
250 000 € de prêt bancaire (4%, 7 ans) + 108 000 € d'apport en nature — Ratio 43%
Structure du financement
| Source | Montant | Modalités |
|---|---|---|
| Prêt bancaire classique | 250 000 € | 4%, 7 ans, amortissement constant |
| Apport en nature du logiciel (2024-2025) | 108 000 € | Via Commissaire aux Apports |
| Capital social (numéraire) | 100 € | Initial |
| Apport total associés | 108 100 € | Ratio apport/emprunt : 43% |
Utilisation du financement (250 000 €)
| Poste | Montant | % | Détail |
|---|---|---|---|
| Masse salariale (Y1-Y2) | 120 000 € | 48% | Complément salaires pendant montée en CA |
| Développement du noyau central | 50 000 € | 20% | Juin-sept 2026 |
| Marketing & acquisition | 25 000 € | 10% | SEO, contenus, salons |
| Infrastructure & outils | 15 000 € | 6% | Hébergement, licences |
| Frais généraux | 10 000 € | 4% | Juridique, compta, RC Pro |
| Matelas de trésorerie | 30 000 € | 12% | Sécurité (~2 mois de charges) |
| TOTAL | 250 000 € | 100% |
Garanties proposées
- Apport en nature du logiciel (108 K€) — nanti avec le fonds de commerce
- Garantie BPI France — jusqu'à 150 000 € (60% du prêt)
- Nantissement du fonds de commerce (base clients, logiciel, marque)
- Caution personnelle des dirigeants — limitée et dégressive (à négocier)
- Nantissement du compte courant professionnel
Risques principaux & mitigations
| Risque | Impact | Probabilité | Mitigation |
|---|---|---|---|
| Concurrence des acteurs établis | Élevé | Moyen | Différenciation par simplicité et prix d'entrée |
| Trésorerie limitée (bootstrapping) | Élevé | Élevé | Apport en nature 108 K€ + focus cash-flow positif rapide |
| Churn élevé offre Base | Moyen | Moyen | Onboarding soigné, upsell vers Avancé, engagement annuel |
| Difficulté recrutement tech | Moyen | Moyen | Télétravail, juniors internes, freelances |
| Cycle de vente long (Sur mesure) | Moyen | Élevé | Démarrage Base/Avancé, Sur mesure en Y2-Y3 |
8. Documents à télécharger
Le dossier complet est disponible en PDF narratif et en classeur Excel détaillé
Dossier PDF
Document narratif complet — 15 pages — structure standard de dossier bancaire
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15 onglets — P&L, bilan, trésorerie, indicateurs SaaS, scénarios, toutes les formules
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Description fonctionnelle détaillée de la plateforme (cas d'usage, transformations, jobs)
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